近日，我院旗下公司服務(wù)人員被自稱公司法人身份的QQ拉入辦公群，并以方便工作安排為由要求服務(wù)人員將公司財務(wù)拉入工作群，隨即要求財務(wù)提供公司賬戶余額信息，告知財務(wù)某客戶合同無法簽訂需立即退還合同保證金，其個人賬戶已收到對方支付的保證金，且發(fā)來了偽造的銀行轉(zhuǎn)款回單，借口在開會且個人銀行限額無法直接退回為由，要求財務(wù)用公司賬戶先轉(zhuǎn)到對方指定賬戶，財務(wù)人員提交付款申請找到法人簽字進(jìn)行再次核查要求對方提供身份信息核實后，被對方移除，騙局未能得逞。

 針對此次事件，我院今日緊急召開防詐騙會議，事件經(jīng)辦人將整個事件過程告知全體員工，并做出深刻反省。事件過程中，服務(wù)人員未多方查證對方身份就聽信其要求，將公司財務(wù)拉入所謂的辦公群，財務(wù)人員在進(jìn)群后將公司保密賬戶信息完整告知對方，違反了財務(wù)工作的基本保密要求，且未對付款項目、合同、轉(zhuǎn)款到賬情況真實性進(jìn)行全面核實，僅憑對方文字要求和偽造的轉(zhuǎn)款回單就提交了付款申請。

   我院總經(jīng)理強調(diào)：詐騙行為看似是偶然現(xiàn)象，各類偶然現(xiàn)象若是結(jié)合在一起就可能掉入對方設(shè)好的圈套。各部門對自己日常工作都應(yīng)該引起重視，對涉及的保密信息應(yīng)當(dāng)做好保護(hù)，避免詐騙人員有機可乘。

   我院在此提醒全體員工、各辦事處及各分公司提高防騙意識，謹(jǐn)慎對待自身工作，對我院以往的防詐騙案例視頻應(yīng)該加強學(xué)習(xí)。

企業(yè)預(yù)防和應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，應(yīng)該關(guān)注以下三個方面：

1、企業(yè)內(nèi)部財務(wù)流程的重新審視企業(yè)財務(wù)人員須清楚了解自己的工作職責(zé)范圍和操作流程，這種“了解”應(yīng)當(dāng)是文字形式可明確認(rèn)知的，而非基于以往工作慣性或者習(xí)慣操作而形成的“認(rèn)知”。

2、強化對資金轉(zhuǎn)賬的審批、授權(quán)“形式”的認(rèn)定

• 轉(zhuǎn)款的“審批”、“授權(quán)”通過何種形式可以確認(rèn)為“最終有效”，是企業(yè)財務(wù)人員需要關(guān)注的重點。

• 通過微信或者QQ等線上渠道，進(jìn)行所謂的轉(zhuǎn)賬“授權(quán)”或“審批”的信息，如不能在線下渠道進(jìn)行當(dāng)面核實，謹(jǐn)慎操作。

3、警惕“虛擬身份”的迷惑性

• 互聯(lián)網(wǎng)時代，“身份”有兩種表現(xiàn)形式，一種為“線下”形式，人或者企業(yè)的“身份”，是“看得見摸得著”的“真實身份”；另一種為“線上”形式，例如通過社交軟件、媒體渠道等構(gòu)建的“虛擬身份”。

• 企業(yè)財務(wù)人員在面對網(wǎng)絡(luò)中的“領(lǐng)導(dǎo)”、“老板”下達(dá)與資金交易有關(guān)的指令時，首先需要確認(rèn)的是“虛擬身份”是否與線下的“真實身份”相一致，如不能確認(rèn)身份一致性，謹(jǐn)慎操作轉(zhuǎn)賬。

• 在通過電話、短信、微信、QQ、郵件等任何形式收到的、所謂“稅務(wù)”、“銀行”等政府機構(gòu)或者金融機構(gòu)工作人員的信息時，務(wù)必對人員的“虛擬身份”真實與否進(jìn)行判斷和考量。

我院已完成河北、廣東，山西，湖南、湖北、海南，黑龍江、江西，安徽，云南，山東，四川，貴州，新疆，甘肅，廣西，浙江、福建、陜西、吉林，青海的備案，其余各省備案也在進(jìn)行中，誠邀有志之士項目合作—加盟成立分院，辦事處等！